NUEVOS ABUSOS BANCARIOS!!!!

En los últimos días los bancos están requiriendo a sus clientes toda una serie de documentación bajo el pretexto de la Ley de Blanqueo de Capitales con amenaza de bloquear las cuentas. Estas peticiones son en muchos casos excesivas, impertinentes y abusivas. Tanto la Ley, como toda la normativa que la desarrolla, únicamente exigen que los bancos verifiquen cual es la fuente de ingresos del cliente, o la procedencia del dinero, sin concretar qué documentos puede exigir. Así pues, para un trabajador por cuenta ajena debería de bastar con una copia del contrato de trabajo, (mejor que una nómina pues con ella el banco tendrá acceso a saber su nivel de ingresos), y para un autónomo con el alta censal y como mucho una trimestral de IVA. Pero el banco no puede pretender conocer al detalle todos nuestros ingresos y nuestro patrimonio, eso es trabajo de la Agencia Tributaria.

Otro de los abusos que se se produce al hilo de esta petición de documentación es el escrito que le hacen firmar al respecto a los clientes, que hay que revisar muy cuidadosamente, pues en algun supuesto, entre lo que recoge dicho escrito se dice que damos autorización para usar esos datos, (pedidos en cumplimiento de las exigencia de la Ley de Blanqueo de Capitales), para otros fines. Huelga decir, que esta es una practica abusiva, pues saben que la gente no suele leer todos los clausulados genéricos, cosa que debería hacer SIEMPRE, (y qué sorpresas se llevaría).

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admin